Vermögen planvoll aufbauen
Vermögensberatung
Struktur und Strategie für Ihr Geld – vom ersten Sparplan bis zum langfristigen Vermögensaufbau.
So kann ich Ihnen helfen, Ihre Ziele zu erreichen
Ob Sie regelmäßig sparen, ein bestehendes Vermögen sinnvoll anlegen oder für den Ruhestand vorsorgen möchten – gemeinsam entwickeln wir eine Strategie, die zu Ihren Zielen, Ihrer Lebenssituation und Ihrer Risikobereitschaft passt. Breit gestreut, kostenbewusst und nachvollziehbar.
- Analyse Ihrer aktuellen Situation und Ihrer Ziele
- Individuelle Anlage- und Sparpläne
- Steueroptimierte Veranlagung
- Altersvorsorge und langfristiger Vermögensaufbau
- Laufende Betreuung statt einmaligem Abschluss
Fondssparplan einer jungen Familie
Eine Familie investiert monatlich einen festen Betrag in einen breit gestreuten Fondssparplan. Ein Sparkonto bringt derzeit rund 2 % vor Steuern – an den Kapitalmärkten sorgt der Zinseszinseffekt über die Jahre dagegen für einen deutlich höheren Wertzuwachs.
| Nach 20 Jahren | Sparkonto | Fondssparplan |
|---|---|---|
| Sparrate pro Monat | 200 € | 200 € |
| Eingezahltes Kapital | 48.000 € | 48.000 € |
| Endwert nach 20 Jahren | ca. 59.000 € | ca. 92.000 € |
| Wertzuwachs | ca. + 11.000 € | ca. + 44.000 € |
Angenommene Rendite Fonds
ca. 6 % p. a.
Vorsprung Fondssparplan
ca. 33.000 €
Beispielhafte Modellrechnung (Annahmen: Sparkonto 2 % p. a., Fondssparplan 6 % p. a., jeweils vor Steuern). Wertentwicklungen der Vergangenheit sind kein verlässlicher Indikator für die Zukunft; Kapitalanlagen sind mit Risiken verbunden. Die tatsächliche Rendite kann höher oder niedriger ausfallen.
Passt das zu Ihrer Situation?
In einem kostenlosen Erstgespräch klären wir, was für Sie sinnvoll ist – unverbindlich und ohne Verkaufsdruck.
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